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Was ist die EZB und was sind ihre geldpolitischen Instrumente? EZB einfach erklärt!
Das Wichtigste aus dem Video
Transkriptautomatisch erstellt · 56 Zeilen
- hi mein Name ist Thomas von finanzfluss und heute sprechen wir darüber was genau die EZB macht welche Rolle sie in unserem Wirtschaftssystem spielt und vor
- allem welchen Einfluss Entscheidung der EZB auf eure Geldanlage [Musik] haben die Europäische Zentralbank dafür
- steht nämlich EZB ist die Zentralbank der Gemeinschaftswährung Euro die Zentralbank für Deutschland ist die Deutsche Bundesbank und sie ist genau
- wie alle anderen nationalen Zentralbanken im Euroraum der EZB untergeordnet die EZB ist die Bank der Banken genauso wie ihr ein Konto bei
- einer normalen Bank habt haben Banken ein Konto bei der EZB dort können sie sich Geld von der EZB leihen oder lagern ihre
- Mindestreserven wenn Banken sich untereinander Geldleihen geschieht das auch häufig über Konten der Zentralbank die in Frankfurt ansäsige EZB unterliegt
- keiner politischen Kontrolle und ist daher unabhängig ihr amerikanisches pondant ist die Federal Reserve oder kurz Fett die Aufgaben der EZB sind sehr
- gut auf der Website beschrieben dort steht nämlich dass die Hauptaufgabe der EZB ist die Preisstabilität im Euroraum zu
- gewährleisten konkret bedeutet das dass sie sich zur Aufgabe gesetzt hat die Inflationsrate also die Rate mit der Preise im Euroraum steigen auf einem
- Zielniveau von 2 % zu halten diese Fokussierung ist historisch aus dem Ziel der Deutschen Bundesbank begründet an der sich die Gründer der EZB stark
- orientiert haben die Deutsche Bundesbank hatte immer schon als Ziel die Inflationsrate im Schach zu halten da man eine Hyperinflation wie es in
- Deutschland vor dem Zweiten Weltkrieg der Fall war um jeden Preis verhindern möchte die Zielmarke von 2% Inflation ist eine sehr gesunde Marke da eine
- negative Inflation die sogenannte Deflation das heißt der Verfall der Preise genauso schädlich für eine Wirtschaft ist wie eine
- Hyperinflation das primäre Ziel der EZB ist es also für Preisstabilität zu sorgen indem sie die Inflation um die 2% hält darüber hinaus unterstützt sie die
- Europäische Union in ihren Zielsetzung solange das nicht im Konflikt mit der Preisstabilität steht meistens ist dieses Ziel das
- Wirtschaftswachstum in den letzten Jahren hat die EZB immer mehr Aufgaben übernommen sie ist z.B das einzige Institut dass die Genehmigung an die
- nationalen Notenbanken geben darf Geld zu drucken darüber hinaus tätigt sie Währungsgeschäfte falls sich der Euro unerwünscht schlecht gegenüber anderen
- Währungsreserven entwickelt seit 1999 hält sie auch die Währungsreserven der Euroländer und seit der Finanzkrise 2008 übernimmt sie immer mehr Aufgaben in der
- Bankenregulierung um ihre beiden Hauptziele der Preisstabilität und des Wirtschaftswachstums zu verfolgen stehen der EZB drei Instrumente zur Verfügung
- das ist einmal ihre Zinspolitik die Mindestreserven die die Banken bei der EZB einlagern müssen und sogenannte Offenmarktgeschäfte ihr erstes
- Instrument ist die Zinspolitik mit der Zinspolitik kann die EZB die Geldmenge steuern die Geldmenge hat einen direkten Einfluss auf die Inflation ist viel Geld
- im Umlauf ist das Geld verhältnismäßig wenig wert und es kommt zu Inflation wenn es weniger Geld im Umlauf gibt steigt der Wert des Geldes und die
- Inflation geht wieder runter mit Hilfe der Zinspolitik kann die EZB also die Geldmenge Steuern hierzu steht ja der sogenannte Leitzins zur Verfügung der
- Leitzins legegt die EZ selbst fest und er ist der Zinssatz zu dem sich Banken von der EZB Geld leihen können oder Geld bei der EZB anlegen können der Leitzins
- beeinflusst indirekt das allgemeine Zinsniveau ist der Leitzins niedrig können sich Banken günstig von der EZB Geld leihen und es auch günstig an
- Unternehmen weiterverleihen die Unternehmen können dann Investitionen tätigen wie beispielsweise neue Standorte aufmachen
- eine neue Fabrik kaufen oder sich Fahrzeugflotten anschaffen hinzu kommt dass Banken auch günstig an Privatkunden Geld verleihen können das bedeutet der
- Konsum steigt weil Privatleute sich z.B ein neues Auto kaufen können oder ein Haus bauen werden der steigende Konsum und die Investitionen der Unternehmen
- feuern dann im besten Fall die Wirtschaft an kommt es in einem solchen aufsteigenden wirtschaftszenario dann wieder zu Inflation erhöht die EZB die
- Leitzinsen um die Wirtschaft wieder etwas zu beruhigen sie muss bei ihrer Zinspolitik also immer ein Gleichgewicht zwischen
- Wirtschaftswachstum und Preisstabilität bzw Inflation finden die beiden anderen Möglichkeiten mit der die EZB die Geldmenge steuern
- kann ist die Mindestreserve und die sogenannten Offenmarktgeschäfte darauf möchte ich jetzt nur kurz eingehen liegt z.B der Mindestreservesatz bei 1% müssen
- Banken von 100 € eingelagertem Kapital 1 € bei der EZB als Sicherheit hinterlegen sie können also nur 99 € an Kredit herausgeben steigt dieser
- mindestprozentsatz auf 5% müssen 5 € eingelagert werden und es können nur 95 € an Kredit rausgegeben werden damit sinkt also die Geldmenge durch die
- Steigerung der Mindestreserven wird also Geld vom Markt genommen weil es nicht mehr verliehen werden kann das bedeutet die Geldmenge sinkt das dritte
- Instrument dass der EZB zur Steuerung der Preisstabilität zur Verfügung steht sind die sogenannten Offenmarktgeschäfte mit Hilfe von offen
- marktgeschäfte kauft oder verkauft die EZB Wertpapiere wie z.B Bank oder Staatsanleihen direkt über Banken am offenen Markt gibt z.B der spanische
- Staat neue Staatsanleihen raus um sich zu finanzieren kauft die EZB über Geschäftsbanken diese Anleihen auf das tut sie dann mit neukreiertem Geld
- wodurch neues Geld im Kreislauf ist und die Geldmenge sich erhöht sie kann also damit direkt schwächenden Ländern unter die Arme greifen falls diese Anleihen
- herausgeben die von Investoren er kritisch beeugt werden das hat der EZB auch einiges an Kritik eingebracht dass sie eigentlich nicht erlaubt ist Staaten
- direkt zu finanzieren in der europäischen Schuldenkrise hat die EZB das jedoch als nötig angesehen um die Stabilität im eurowährungsraum
- aufrechtzalten kommen wir nun zum Punkt der euch am meisten interessiert nämlich welchen Einfluss hat die europäische zentral Bank auf eure Geldanlage senkt
- die EZB den Leitzins sinken auch die Zinsen die Banken auf Sparanlagen Zahlen ihr seht dadurch die leitzinspolitik direkt auf eurem Konto Sparbuch oder
- Tagesgeldkonto seit der Finanzkrise im Jahre 2009 sind die Zinsen nur so dahin geschmolzen weil die EZB den Leitzins kontinuierlich reduziert hat wir sind
- also in einer Niedrigzinsphase wo ihr für eure Spareinlagen so gut wie keine Zinsen mehr bekommt wenn ihr also noch anständige Renditen erzielen wollt komm
- nicht drum herum euer Geld zu investieren der Vorteil von Zinssenkungen ist dass auch die Sollzinsen fallen das sind gute
- Nachrichten für Leute die ein Haus finanzieren oder refinanzieren möchten Sie zahlen weniger Zinsen das wirgt allerdings das Risiko einer persönlichen
- Überschuldung oder das Bilden einer Schuldenblase in einer Phase hoher leihzinsen bekommt ihr zwar viele Zinsen auf euer Guthaben vor allem Tagesgeld
- Lebensversicherung und sparkundten auf der anderen Seite ist die Inflation aber sehr hoch und dadurch durch eure reale Verzinsung niedrig nehmen wir an ihr
- bekommt 4% auf euer Tagesgeldkonto und die Inflation beträgt im selben Moment 3in5%. dann habt ihr eine reale Verzinsung von
- 0,5%. ihr habt zwar 4% mehr Geld das ist aber insgesamt 3in5% weniger Wert aus diesem Grund werdet ihr auch in einer Hochzinsphase mit einem Tagesgeldkonto
- nie reich ihr solltet es ausschließlich nutzen um kurzfristig Geld zu parken wenn euch das Video gefallen hat gibt uns einen Daumen hoch und wenn ihr
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